Beleggersbescherming en transparantie als hefboom voor beter organiseren
Klant
Een internationale financiële instelling
Rol
Project Manager - Business Implementation
In 2015 stond de bankensector voor een fundamentele wending. MiFID II, de Europese richtlijn rond beleggersbescherming en transparantie, kwam eraan en zou diep ingrijpen op de hele waardeketen: van productontwikkeling tot transaction reporting, van klantcommunicatie tot governance.
MiFID II vroeg de bank om gelijktijdig op drie fronten te bewegen: de regelgeving zorgvuldig vertalen, klantvertrouwen versterken en de operationele realiteit aanpassen. Wealth managers, asset managers en relatiebeheerders zouden anders gaan werken. Productprocessen, IT-systemen en data-architectuur moesten worden herzien. En dat alles in een sector die volop in beweging was.
De vraag was niet 'zijn we compliant?'. De vraag was: hoe blijven we mensgericht én performant, terwijl alles verandert?
Als projectmanager van de eerste fase kozen we bewust voor één ding eerst: helder zien wat er écht aan de hand was. Geen overhaaste implementatie-modus. Samen met het team bouwden we een kwalitatieve gap-analyse op basis van de prioritaire vragenlijsten. Domein per domein, proces per proces.
De vragen die we steeds stelden: wat houden we bewust in stand? Wat veranderen we fundamenteel? En vooral, waar zit het risico op compliance-by-tickbox, zonder dat het écht beter wordt voor de klant?
Het Belgische werk was lokaal werk, in nauwe afstemming met de hoofdzetel in Amsterdam. Elk Europees land voerde een eigen uitrol, op maat van de lokale realiteit. Wat onze gap-analyse meebracht, was diepte: door de prioritaire vragenlijsten zorgvuldig in te vullen kreeg het Belgische team een veel scherper beeld van wat écht moest verschuiven.
Het centrale team in Amsterdam stuurde de ingevulde checklists door naar de andere landen als illustratie van een grondige aanpak. Vanaf dat moment voelde het project anders: niet 'iets dat moet', maar 'iets waar we bewust vorm aan geven'. In de tweede en derde fase namen we de rol van overall project manager op en rolden we de oplossingen bankbreed uit in België, verdeeld over drie workstreams: products, services, en transactions & record keeping.
Regelgeving wordt vaak gezien als iets dat je moet afvinken. Deze case toonde iets anders: wie een grote regelwijziging gebruikt als momentum om écht te kijken naar hóé er gewerkt wordt, laat de organisatie sterker uit het traject komen.
Compliance werd hier een hefboom om processen, samenwerking en klantfocus opnieuw scherp te stellen. Op 3 januari 2017 was de Belgische bank MiFID II-compliant. Even waardevol: ze had de kans gegrepen om beter te organiseren.