Case Study
MiFID II - beleggersbescherming en transparantie
Een internationale financiële instelling.
Invoeren van een striktere reglementering bij de Bank met als loofwaardig doel de beleggers beter te beschermen tegen wanpraktijken.
De eigenlijke doelen van MiFID II zijn lovenswaardig: beleggersbescherming en transparantie. De ieuwe regelgeving heeft impact op wealth-, asset managers en andere beleggingsprofessionals. Bevoegde (Europese) autoriteiten gaan zich meer concentreren op toezicht van productontwikkeling, geschiktheid en passendheid (in relatie tot het distributieproces van 'complexe' producten), transaction reporting, enz. De ieuwe vereisten zullen concrete gevolgen hebben op de eigen organisatiestrategie, het risicobeheer en interne governance. Hiernaast dienen eveneens data en systemen (mbt financiële instrumenten) aangepast te worden.
#Private_Banking #Regelgeving #Transparantie #Vermogensbelegging #Beleggersbescherming #Change #Compliance #Financiële instelling #IT-systems #Klantbelang #Cultuur #Processen #Structuur
Begin mei heeft de kickoff plaatsgevonden. Juni en Juli werden volop ingenomen, als project manager voor deze fase, ter organisatie en uitwerking van een kwalitatieve gap-analyse van de prioritaire vragenlijsten. Dit werd door het gehele aangeduide team succesvol uitgevoerd. Resultaten: België is voorloper in de kwalitatieve oplevering van Gap-analyses. Tevredenheid vanuit het centrale team mbt de geleverde inspanningen. De ingevulde checklists worden als voorbeeld doorbezorgd aan de diverse betrokken landen
Doel: opleveren van een projectmandaat en lokale governance structuur, ontwerpfase, emen van commerciële/strategische besliisingen, opmaak PID. Bijkomende acties: inhaalbeweging MiFID I (transaction reporting, klant in beeld vragenlijst) met impact op IT-systemen. Kwartaal 1 t/m 4 van 2016 'projectimplementatie': impact op businessprocessen, mensen/cultuur, systemen en klant.
Organisatie en uitwerking van een kwalitatieve gap-analyse van prioritaire vragenlijsten. Dit werd door het gehele aangeduide team succesvol uitgevoerd. Resultaat: België is voorloper in de kwalitatieve oplevering van Gap-analyses. Tevredenheid vanuit het centrale team mbt de geleverde inspanningen. De ingevulde checklists worden als voorbeeld doorbezorgd aan de diverse betrokken landen.
Het derde en vierde kwartaal omhelzen de uitwerking van een solution design, inclusief het emen van strategische beslissingen.
Hierna, als overall project manager, vanaf januari 2016 de diverse oplossingen overheen drie workstreams (products, services en transactions & record keeping) bankbreed implementeren.
Binnen de opgezette governance structuur neem ik de rol op van project manager om samen met een team van experten ervoor te zorgen dat de Belgische bank MiFID II-compliant is tegen 03 januari 2017.
kris rayen
+32 474 98 30 05
info@factter.be